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突发!轻易贷被立案,李勇会等人被控制,违规谜团未解......

2019-12-16 12:50| 发布者: 网贷小鬼| 查看: 18333| 评论: 0

摘要: 河北省最大P2P平台轻易贷被立案。 12月13日下午,河北石家庄市公安局长安分局官方微博发布通报称,依法对轻易科技有限公司(以下称轻易科技)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 ...

河北省最大P2P平台轻易贷被立案。

12月13日下午,河北石家庄市公安局长安分局官方微博发布通报称,依法对轻易科技有限公司(以下称轻易科技)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

(图片来源:长安公安分局官方微博)

值得注意的是,今年7月,轻易贷还曾宣布将要迁址北京。然而,就在8月,开元金融创始人、轻易贷实际控制人李勇会在京召开开元金融资产推介会,来应对轻易贷的投资人兑付……

1

轻易贷立案,河北取缔不合规P2P

通报显示,近日,石家庄市公安局长安分局依法对轻易科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2019年12月13日,公安机关依法对轻易科技有限公司实际控制人李勇会、法定代表人申辉等主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。

截至下午5点40分,轻易贷官网已经无法正常打开,文字称“云服务运营商紧急升级维护,导致网站暂停服务”。同时,页面上还显示轻易贷、垫付宝、1号车网、车快快的图标,但均已经无法点击进入。

公开资料显示,轻易贷是开元金融旗下网络借贷信息中介服务平台,运营主体是轻易科技有限公司。轻易贷成立于2014年9月26日,注册资本金为25亿元,刷新中国互联网金融P2P行业纪录。

据公开报道,轻易贷占据河北90%网贷市场,是河北省最大的P2P平台。轻易贷运营报告显示,截至2019年5月,逾期金额2.09亿元,金额逾期率2.31%,项目逾期率3.26%。

12月13日下午4点41分,河北地方金融监督管理局通过官方公众号发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》。

公告称,经行政核查,并经省网络借贷风险应对处置工作领导小组成员单位会商,全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营,全部依法依规予以取缔。

(图片来源:河北地方金融监管局微信公号)

2

曾高调宣布入京

就在今年7月份,轻易贷还高调宣布将公司迁往北京。

7月24日,轻易贷微信公众号推送了一篇题为《北京金融商务区对轻易贷发出入驻邀请》的文章。轻易贷公开表示,迁址不会影响平台的正常运营,轻易贷母公司开元金融总部依然在石家庄市开元金融中心。

不过,7月26日,独角金融发现,上述文章已被删除。

在此之前,独角金融还曾接到投资人爆料称,收到开元金融市场部工作人员发来的公司将要迁往北京的消息。该工作人员坚称:“实际上我们已经锁定了备案牌照”。

(来源:投资人截图)

3

变卖核心资产难自救

可在高调宣布进京不到一个月时间里,因轻易贷深陷兑付危机,开元金融多次变卖核心资产。

8月6日,轻易贷官方微信公众号推送了李勇会的公开信——《开元33.8亿出售北人集团股权——致轻易贷投资人、借款人、员工的信》。该信称,7月底所触发的挤兑危机,不是轻易贷公司经营上发生任何问题,轻易贷将承担起平台的责任,积极设法自救,拿出最优质的资产盘活资金。

李勇会在公开信中表示,将公开出售竞拍自己所持有的石家庄北人集团系列公司的全部股权,包括北国商城股份有限公司(下称“北国股份”)、河北北国先天下广场有限责任公司(下称“北国先天下”)、石家庄饮食有限责任公司(下称“饮食公司”)以及未分配利润等总计价值33.8亿元在内的资产。

8月21日,李勇会来到北京,再一次向全球推介开元金融资产。

据在场的投资人爆料,李勇会在此次会议上称,这次出售的资产,除了在公开信中提到的总价值33.8亿元的北国股份、北国先天下、饮食公司等多家直属企业外,还有总价值高达41.8亿、号称“河北第一高楼”的开元金融中心。

(图片说明:推介会现场图片)

公开资料显示,开元金融中心是河北首例超高层钢结构建筑,建筑总高度245米,总建筑面积17.4万平方米,地处河北省会CBD核心,是石家庄市的黄金地段。

至于为何要出售这些核心资产,李勇会曾在接受媒体采访时表示,首先是为了保证轻易贷的兑付问题,我不希望任何人损失钱,这是我的追求;其次,目前这些资产的价格已经翻了10倍,未来增长空间不大,价格处于高位,作为一个投资者,我没必要长期持有巨额的物业资产。

4

违规“谜团”

独角金融在今年7月份发现,在轻易贷近期的待转让标的里,存在新发标的全数金额待转让的现象,而且在债权待转区,这样的情况不在少数。

(来源:轻易贷官网)

另外,轻易贷上还存在多个标的公司成立时间较短,但仍然可以借款成功的现象。据凤凰WEMONEY报道,轻易贷官网显示,一款编号为“运营贷1YYD312897”产品的借款方为浙江省某公司,据工商资料显示,该公司2019年6月20号成立,至今仅一个月时间。而轻易贷平台上却显示,该企业年收入100万元-150万元,而且已经募集成功26万余元。独角金融7月26日发现,该产品在轻易贷官网已不见踪影。

网贷天眼研究院负责人李鹏飞曾表示,轻易贷对于借款客户标的信息披露内容偏少,这不能断定平台是否涉嫌自融,但出借人无法通过标的披露对借款人的还款能力做出判断,这与“金融信息中介”的本质有所背离。

除此之外,有多家媒体曾报道,轻易贷或与其股东之间存在关联交易。轻易贷在其官网披露的《2018年财务审计报告》显示,截至2018年末,轻易贷应收票据及应收账款10.40亿元,全部系创金天地投资有限公司欠款。

(来源:轻易贷《2018年财务审计报告》)

而轻易贷在官网公布的另一份文件——《合规性审查报告》显示,创金天地投资有限公司与轻易贷实际控制人都是李勇会。

(来源:轻易贷《合规性审查报告》)

值得注意的是,李勇会曾在接受媒体采访时表示,越是在经济低潮的时候,越会对平台形成更高的考验,金融的关键是风控、风控、还是风控。

但《合规性审查报告》显示,作为成交规模过千亿的平台,轻易贷运营主体轻易科技有限公司仅有6名风控人员。

对于轻易贷被立案你有什么想说的?欢迎评论区留言与我们互动。



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