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闪银奇异深陷套路贷投诉泥潭,关联多家P2P网贷平台已涉案

2020-1-14 12:51| 发布者: 网贷凯乐| 查看: 8532| 评论: 0

摘要: 近日,公安部在京召开发布会,其主题是将进一步严厉打击套路贷犯罪,并对不具备放贷资质的APP平台、涉及P2P公司的违规平台,坚决封停整改,消除社会治安隐患,为人民群众欢度元旦、春节创造良好的社会治安环境。 ...

近日,公安部在京召开发布会,其主题是将进一步严厉打击套路贷犯罪,并对不具备放贷资质的APP平台、涉及P2P公司的违规平台,坚决封停整改,消除社会治安隐患,为人民群众欢度元旦、春节创造良好的社会治安环境。


2020年春节将至,这是中国的传统大节,也是消费高峰期,不少手头紧张的人们为了过好节,开始去各种APP进行短期借贷,盲目之余也步入了一些套路贷陷阱,这其中闪银奇异就是一家涉及上万投诉量的现金贷平台,且存在诸多问题均与监管提及严厉打击的内容相符。

闪银奇异涉嫌套路贷,以强迫商城购物方式变相收取砍头息

近日,老佛(微信公众号ID:caijinglaofo)收到多位借款人投诉称,现金贷APP闪银奇异,存在通过以商城购物的方式,对借款人进行强制收取变相砍头息的问题。

据借款人李先生提供资料显示,李先生在2020年1月1日在闪银奇异APP借款1544元,周期为1个月,实际到账1500元,但在借款申请通过后,提现时需先在闪花花商城进行强制性购物。购物分为两笔,每笔138元。


李先生称,付第一笔138元收到一瓶杂牌洗发水,根本不值钱。通常再付第二笔会收到一袋山楂条。


据李先生提供账单显示,其已经在闪银奇异付清了29笔款项,大概每借500元就要近百元的利息,从去年开始借到今年,自己已经被这黑网贷套住了,正常工作和生活都受到严重影响,现正在寻求报案或投诉监管等方式,希望讨回被闪银套路坑的钱。


据多位借款人所述,用户在闪银借款申请通过后,只要提现就需要需先在闪花花商城进行强制购物,被变相收取砍头息,另外如果协商还款,均会遭受暴力催收。

鲸算科技旗下百万钱包涉嫌套路贷,以咨询费形式变相收取砍头息

借款人孟先生称,本人于2019年11月14日,在百万大鹅公众号上面的百万钱包,申请贷款7000元,放款成功后发现并无借款合同,而且还以咨询费的方式变相收取砍头息1092元。


后致电客服索要借款合同,客服答复具体提供时间无法告知。想申请提前结清也不予减免利息。无借款合同,变相收取砍头息,百万钱包明显是在违法违规放高利贷。

打开百万大鹅公众号,在极速借贷一栏可以进入百万钱包进行借款,另外值得注意的是百万大鹅公众号账户主体为杭州鲸算闪信息技术有限公司

企查查显示,杭州鲸算闪和北京闪银奇异科技有限公司两家公司董事长及实控人均为支正春,在对外宣传上,闪银为鲸算科技旗下品牌。


在下载闪银时,也可以看到,百万钱包以及闪管家等借贷APP均由北京闪银奇异科技有限公司开发。


闪银奇异和百万钱包如今仍涉及校园贷

借款人郑先生称,今年10月份在闪银奇异借款3000元,下款后就被扣走299元砍头息,实际到款2701元,3个月加利息要还3270,实际年化利率高达85%。本人已经支付28笔还款,要求退还所有不合法的砍头息,并且本人在投诉闪银时,曾为其提供学生证明,之后闪银方面便再也没有联系过本人,还在聚投诉平台上要求结案,但事情却一直未处理,本人将会投诉到相关监管单位,以及教育部校园贷收集平台,并进行报警。


据借款人蔡女士称,今年向百万钱包借款14000元,已经归还多期,但本人目前还是大学在读,之前的款项都是十分吃力的在归还。百万钱包没有审核本人的学生身份就放款,已经严重违反国家相关规定,高额利息已经无法继续支付百万钱包这种高利贷。

2019年5月初,新华社曾点名一批校园贷,其中就包括闪银。之后陆续多家媒体对闪银涉及校园贷、套路贷问题进行曝光,闪银方面均未进行过有效整改。同时被新华社曝光的校园贷先花一亿元目前已经涉案被查。

闪银存在信息泄露问题,曾月薪4.5万招聘爬虫工程师

据借款人杨先生所述,1月5号在闪银借款后,6号便收到4家现金贷平台电话说给安排借款,期间并未注册其它现金贷平台,闪银存在泄露客户信息的行为。

另有多位借款人投诉称,闪银泄露个人信息导致严重后果,暴力催收对家人和朋友都造成骚扰,影响到正常生活。


据公开信息显示,闪银奇异曾高薪多次招聘爬虫工程师,最高月薪达4.5万。


并有去鲸算科技面试的求职者吐槽,鲸算技术岗涉及爬虫,还会叫你现场手撕算法。


爬虫技术侵犯个人隐私数据,涉及窃取泄露滥用用户数据,这些隐私数据的泄露,往往会加剧暴力催收的泛滥。

资金去往多家P2P网贷平台均涉案,公司不具备金融属性,管理混乱

闪银放贷资金来自多家P2P网贷平台,这其中有玛瑙湾、懒财、笑脸金融等。

据公开信息显示,玛瑙湾涉嫌非吸在1月2日刚刚被立案侦查,懒财网在去年11月份也已被朝阳经侦立案。

前几天我们刚报道了笑脸金融遭清退,合作方之一嗨钱网也已涉案。

合作方纷纷涉案,透露出闪银背后的管理混乱。据相关离职员工反馈,在职期间,公司通过各种手段让员工无偿加班,项目结束后立马裁人,公司人员流动性特别强,管理混乱。

企查查显示,支正春在闪银奇异和鲸算科技两家公司任职董事长,两家公司都涉及现金贷业务,但经营范围均无金融资质,都是以技术服务为主营业务的公司。


鲸算科技旗下闪银奇异、百万钱包等多款现金贷APP,均涉嫌变相砍头息套路贷的问题,在聚投诉上仅闪银奇异一款APP就高达18000余条投诉信息,再加上屡被曝光的校园贷问题并未有效整改,以及涉及信息泄露的爬虫业务、合作P2P网贷平台均涉案、无金融资质等众多问题于一身,种种迹象都表明这些问题都属于公安部发布会所提及的严厉打击范围之内。在如今强监管形势下,只有合规经营才是正途。



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