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4类人群投资理财亟需理财顾问,你属于哪一类?

2017-10-24 16:42| 发布者: 萤火虫| 查看: 834| 评论: 0

摘要: 财富管理行业的服务种类在不断增加,并且越来越多地涉及金融投资以外的领域。好的理财顾问和他(她)的团队,必须有非常丰富的技能和知识储量,才能满足客户多种多样的需求。财富管理人员应全方面地去帮助客户处理他 ...


财富管理行业的服务种类在不断增加,并且越来越多地涉及金融投资以外的领域。好的理财顾问和他(她)的团队,必须有非常丰富的技能和知识储量,才能满足客户多种多样的需求。


财富管理人员应全方面地去帮助客户处理他们复杂的个人情况,以满足他们多样性的服务需求。针对不同类别的客户特点,为其提供精准的理财服务,才能真正意义上满足客户的多样化需求。



财富管理公司的客户主要分为4大类:


忙于自己的职业生涯,需要别人帮助他们管理自己的财富


对于忙于自己职业的客户,理财顾问需要为他们提供消费计划,从财富中获得更高回报,并管理财富。在西方,许多医生和公司合作人由于工作比较忙碌,没有时间很好地管理个人资产,他们都会寻求理财顾问的帮助。


专业领域不在金融业之内,需要专业投资领域人士的帮助

有些客户对投资、消费或资产管理方面的知识不足,需要财富管理公司的帮助,比如,NBA著名球员奥尼尔。在他雇佣了理财顾问后,他的资产就发生了天翻地覆的改变。他成为了Google最早一批的投资者,而这也成了他最引以为傲的投资决定。


除此之外,客户会希望得到更多市场机会,想要借助理财顾问了解私募股权(PE),许多成功的企业家都有他们喜欢的投资者。例如,Elon Musk已经和特定的几个机构建立了良好的合作关系。


而且,一旦财富公司拥有良好的服务网络,就可以吸引更多客户,拥有更多机会。许多财富管理公司和私人银行会经常举办客户之间的交流活动(如高尔夫球赛和鸡尾酒会等),来绑定客户。



除了投资咨询外,还需要资产或继承税率等金融咨询服务


税收制度越来越复杂,特别是随着富人数量的增加和贫富差距的拉大,政府会重新分配社会财富,从而推出更多、更负责的税制,这都将导致针对税率咨询的服务需求会不断上升。


对财富管理法律咨询服务需求的上升,不仅因为所得税和投资相关税目的变化,还因为在处理遗产的问题时,也要避免可能违反税法的行为。


需要通过投资,从海外市场获利


最后,在全球化金融环境下,资本往往穿梭于国界之间,客户或投资者不仅持有不同类型的资产,还持有不同地区的资产,来分散自己的投资风险。


不过,不同国家拥有不同的投资环境和比较优势。客户并不能对所有市场都有非常深刻的理解,这就需要专业理财顾问辅助其投资。




以上内容l来源网络

由小睿整理发布


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